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吴江农商行离奇发债央行四年后通报违规

发布时间:2020-03-26 18:31:44 阅读: 来源:标签机厂家

央行周二就江苏吴江农村商业银行股份有限公司(下称吴江农商行)四年多前违规发行次级债券的情况进行了公开通报。

央行金融市场司在这份名为《关于江苏吴江农村商业银行股份有限公司违规发行次级债券有关情况的通报》(下称《通报》)中称,2008年,吴江农商行在未获得人民银行批准的情况下,于11月18日私募发行4亿元次级债券,发行过程中没有组织承销团,且未经批准在本行业务综合系统中擅自开展债券登记业务,并印制实物债券凭证,由投资人自行保管。

《通报》表示,上述行为违反了《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》、《商业银行次级债券管理办法》、《银行间债券市场债券登记托管结算管理办法》等相关规定。

值得注意的是,吴江农商行上述次级债发行曾得到银监会批复。银监会的批复文件显示,“同意你行以私募方式发行以固定利率方式计息、期限为10年的4亿元人民币次级债券,并按照《商业银行资本充足率管理办法》等有关规定计入附属资本。”

按照自2004年开始实施的《商业银行次级债券管理办法》(下称《办法》)规定,中国人民银行和中国银行业监督管理委员会依法对次级债券发行进行监督管理。中国银行业监督管理委员会负责对商业银行发行次级债券资格进行审查,并对次级债券计入附属资本的方式进行监督管理;中国人民银行对次级债券在银行间债券市场的发行和交易进行监督管理。

《办法》明确,未经中国人民银行批准,商业银行不得在全国银行间债券市场发行次级债券。

同时《办法》还规定,商业银行发行次级债券应聘请证券信用评级机构进行信用评级;发行次级债券时,发行人应组成承销团,承销团在发行期内向其他投资者分销次级债券;次级债券发行结束后5个工作日内,发行人应向中国人民银行、中国银行业监督管理委员会报告次级债券发行情况;中央国债登记结算有限责任公司为次级债券的登记、托管机构。

《通报》没有透露吴江农商行上述次级债发行的更多细节和背景。

央行在《通报》中称,吴江农商行出现上述违规行为,反映出其风险意识淡薄,内部控制和风险管理机制存在缺陷。■

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